9月24日,植信投資研究院在上海發布了2021年下半年“植信中國財富指數”。
在中央倡導實現共同富裕的背景下,植信中國財富指數報告的發布,無疑將有助于推動更多居民關注財產性收入的重要性。
植信中國財富指數每半年發布一次,調查對象來自國內一線和重點二線城市的富裕家庭,本次發布為第二期。
植信中國財富指數顯示,2021年下半年植信中國財富指數為115,高于基準值100,較上期上漲1個百分點,說明富裕家庭在財富投資方面處于比較平穩向好的狀態。
分項指數中,家庭財富指數132,較上期上漲6%,表明家庭財富狀況良好,處于增長狀態,并且財富規劃的重視程度也在增加;資產配置指數104,與上期持平,表示投資者對投資產品的追求整體保持樂觀狀態,但對中高風險和低風險產品需求出現兩級分化;投資收益指數115,比上期略降,主要是境內流動資產表現不佳而導致的收益縮水;投資信心指數113,比上期下降3個百分點,這主要是新冠疫情演化前景較為不確定,下半年國內散發疫情不斷,富裕家庭對國內外經濟形勢的態度有所保留,對各類資產未來的信心較上期略有下降。
報告指出,過去6個月,居民整體財富水平有所提升,財富凈增長比例未出現明顯的地區差異;富裕家庭的投資風險偏好向激進和保守兩端分化;境內股票相關資產(含公募基金、私募基金等)的配置比例已超過銀行理財,躋身各類資產前列;在行業投資方面,硬科技和房地產仍是境內投資最受關注行業;境外低風險資產的配置比例顯著降低,或與疫情產生的跨境人員流動受限有關。
而未來6個月,有58%的富裕家庭看好混合型公募基金,大幅領先其他基金類別,排在第二的是貨幣市場型基金;隨著房地產調控壓力增大,加之房地產稅出臺預期增強,未來6個月,僅20%的富裕家庭愿意購置商品房,且其中超過90%的人群偏向境內新建商品房;在選擇境內投資平臺方面,銀行在依然存在較大優勢,但新興的第三方財富管理機構相比上期進步明顯;整體來看,富裕家庭對未來經濟形勢持相對樂觀態度。