10月百萬級罰單增多 11名銀行從業人員受到禁業處罰

截至10月29日，銀保監系統當月發布金融機構罰單213張。值得留意的是，百萬級罰單有所增多，個人處罰也持續加碼。

百萬級罰單增多

深圳銀保監局10月16日發布罰單顯示，某國有銀行深圳市分行存在住房租賃貸款資金被用于房地產開發;對公貸款“三查”嚴重不盡職;未做好貸款資金支付的管理與控制，導致信貸資金滯留等10項違法違規行為，被沒收違法所得121.35萬元，罰款731.35萬元。

而寧波通商銀行、北京銀行杭州分行分別被處以罰款360萬元、240萬元，處罰金額居前。其中，寧波通商銀行存在違規發放項目貸款、個人貸款資金違規流入房地產市場和期貨市場、貸款資金用途管控不嚴、通過不正當方式吸收存款并導致流動性指標失真、虛增存貸款和變相提高三農融資成本等違規行為;北京銀行杭州分行則因以銀團貸款名義違規收費、客戶準入不審慎導致信貸資金被挪用于轉貸、按揭貸款首付款來源審核不審慎、違規開展存款業務、貸款管理不審慎，貸款資金被挪作他用、借貸強制搭售保險產品等被處罰。

此外，收到百萬級罰單的還有浙江富陽農村商業銀行、溫州銀行、寧波東海銀行、龍江銀行雙鴨山分行、龍江銀行雙鴨山龍興支行等7家銀行機構。

貸款業務違規頻現

貸款業務違規依然是銀行機構“踩雷”的主要原因。

從收到大額罰單的金融機構看，普遍涉及貸款業務違規。銀行機構貸款業務違規形式多樣，包括貸款“三查”不到位、個人經營性貸款業務嚴重違反審慎經營規則、向四證不齊備的房地產開發項目發放城鎮化建設貸款用于項目后期開發建設、信貸資金被挪用于入股、向關系人發放信用貸款。

9人被終身禁業

另一方面，金融行業“雙罰制”下，個人處罰也持續加碼。據金融投資報記者不完全統計，10月共有11名銀行從業人員受到禁業處罰，其中9人為終身禁業。

博爾塔拉銀保監分局罰單顯示，王陽、徐強對新疆博樂農村商業銀行雙河支行信貸業務嚴重違反審慎經營規則負直接責任，被禁止終身從事銀行業工作。同時，貴州銀行銅仁分行鄭朝兵等7人也被禁止終身從事銀行業工作。從被“頂格處罰”的原因來看，包括違規辦理信貸業務;違規獲取使用貸款;利用職務上的便利，侵占、挪用客戶資金，構成重大案件等。

此外，貴州銀行德江支行謝麒麟因未嚴格審查票據申請人貿易背景資料，被禁止十五年從事銀行業工作;徐萌萌因對未執行存款業務管理操作規程、存款業務逆程序操作負直接責任，禁止3年從事銀行業工作。(吉雪嬌)

標簽： 百萬級罰單 貸款業務