1.9億股民注意了！股票賬戶不要隨便借 處罰來(lái)了：違規(guī)出借 賬戶主人被罰5萬(wàn)

原標(biāo)題：1.9億股民注意了！股票賬戶不要隨便借，處罰來(lái)了：違規(guī)出借，賬戶主人被罰5萬(wàn)

近日，上海證監(jiān)局公布的一份行政處罰意義不一般。

李某將自己的股票賬戶出借給他人炒股。涉案期間，李某賬戶有2791萬(wàn)元資金直接或間接來(lái)源于他人，并由他人操作李某的賬戶進(jìn)行交易。

上海證監(jiān)局認(rèn)為，李某的上述行為違反了新證券法第五十八條“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”的規(guī)定，構(gòu)成新證券法第一百九十五條所述違反規(guī)定出借自己的證券賬戶的行為。最終李某對(duì)罰款5萬(wàn)元。

券商中國(guó)記者注意到，這是新證券法實(shí)施以來(lái)，首例公開(kāi)對(duì)出借自己股票賬戶行為進(jìn)行的行政處罰。此前也有按照新證券法對(duì)股票賬戶出借人處罰的案例，但是是司法判決。此前更多的是，只對(duì)股票賬戶借入方進(jìn)行處罰，而并不處罰出借人。

股票賬戶借給他人炒股，被罰5萬(wàn)元

上海證監(jiān)局近日的一則行政處罰顯示，依據(jù)新證券法的有關(guān)規(guī)定，上海證監(jiān)局對(duì)李某違法出借自己的證券賬戶的行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述、申辯意見(jiàn)，也未要求聽(tīng)證。本案現(xiàn)已調(diào)查、審理終結(jié)。

經(jīng)查明，李某存在以下違法事實(shí)。

2009年8月至調(diào)查日（2021年1月21日），在上海開(kāi)誠(chéng)投資有限公司（下稱“開(kāi)誠(chéng)投資”）董事長(zhǎng)李某1、副總經(jīng)理劉某等人的安排下，開(kāi)誠(chéng)投資股東李某將本人華泰證券賬戶出借給開(kāi)誠(chéng)投資使用。涉案期間內(nèi)，李某賬戶有2791萬(wàn)元資金直接或間接來(lái)源于開(kāi)誠(chéng)投資，并由劉某在開(kāi)誠(chéng)投資辦公場(chǎng)所操作“李某”賬戶交易“廈工股份”等多只證券，買(mǎi)入金額累計(jì)2708.98萬(wàn)元。

截至調(diào)查日，上述買(mǎi)入證券均已賣(mài)出，賣(mài)出資金由開(kāi)誠(chéng)投資繼續(xù)用于投資其它證券標(biāo)的。

上述違法事實(shí)，有相關(guān)證券賬戶資料、銀行賬戶資料、相關(guān)人員的詢問(wèn)筆錄、情況說(shuō)明、相關(guān)賬戶交易使用的IP和MAC地址等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

上海證監(jiān)局稱，李某的上述行為違反了新證券法第五十八條“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”的規(guī)定，構(gòu)成新證券法第一百九十五條所述違反規(guī)定出借自己的證券賬戶的行為。

記者注意到，新證券法第一百九十五條規(guī)定：違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款。

上海證監(jiān)局根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)新證券法第一百九十五條的規(guī)定，決定責(zé)令李某改正，給予警告，并處以5萬(wàn)元罰款。與此同時(shí)，在另一份行政處罰中，上海證監(jiān)局也對(duì)李某賬戶的借入方進(jìn)行了處罰。

此前主要處罰賬戶的借入方

一直以來(lái)，監(jiān)管行政處罰較多的是對(duì)賬戶借入方的處罰，且以機(jī)構(gòu)為主，處罰賬戶借入方尤其是對(duì)個(gè)人的處罰目前是第一例。

目前已公開(kāi)的，對(duì)股票賬戶借入方的處罰很多。

2020年7月，吉林證監(jiān)局公布的行政處罰顯示，2016年1月26日至調(diào)查日期間，綠城騰將（北京）投資基金管理有限公司先后借用多個(gè)他人股票賬戶炒股，虧損7000多萬(wàn)元。吉林證監(jiān)局決定對(duì)綠城騰將責(zé)令改正、給予警告并處以30萬(wàn)元罰款。

2020年4月，當(dāng)時(shí)安徽證監(jiān)局的處罰決定書(shū)顯示，合肥正瑞儲(chǔ)能科技有限公司（下稱“正瑞儲(chǔ)能”）也因借用他人證券賬戶炒股，根據(jù)新證券法條款，被罰20萬(wàn)元。

今年7月15日，廣東證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)查，廣州嘉創(chuàng)基金管理有限公司（下稱“嘉創(chuàng)基金”）在2019年1月1日至2020年12月16日，先后借用鐘某權(quán)、楊某、張某蓮、石某英、謝某言、胡某、吳某英、馬某如等8名自然人名下的12個(gè)證券賬戶，由嘉創(chuàng)基金集中管理前述證券賬戶和對(duì)應(yīng)存管銀行賬戶。

廣東證監(jiān)局表示，嘉創(chuàng)基金上述行為違反新證券法第五十八條的規(guī)定，構(gòu)成新證券法第一百九十五條所述非法借用他人賬戶交易證券的情形。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定責(zé)令嘉創(chuàng)基金改正，給予警告，并處以30萬(wàn)元罰款。

新老證券法對(duì)出借賬戶的規(guī)定不同

1.9億A股股民注意了！2020年3月1日實(shí)施的新證券法對(duì)出借股票賬戶給他人的處罰，做了與此前版本不一樣的規(guī)定。

新證券法第五十八條規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”。而修訂前，也就是2005年版的證券法第八十條規(guī)定：“禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易；禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶”。

也就是說(shuō)，出借證券賬戶的禁止范圍從“法人”擴(kuò)大到了“任何單位和個(gè)人”。現(xiàn)在，個(gè)人出借自己的股票賬戶也是違法的，普通的散戶投資者需要注意這一點(diǎn)。

所以以前處罰法人機(jī)構(gòu)借用他人賬戶，現(xiàn)在不僅處罰法人機(jī)構(gòu)借用他人賬戶，個(gè)人出借自己賬戶也會(huì)被處罰。

司法已根據(jù)新證券法判了，出借賬戶要擔(dān)責(zé)

2020年9月，裁判文書(shū)網(wǎng)公布了一則一審民事判決書(shū)。在該案中，莊某出本金3200萬(wàn)元，李某作為配資的出資方提供一定比例資金及5個(gè)股票賬戶供莊某炒股。此后，李某悄悄修改了這5個(gè)股票賬戶的密碼，并拒不歸還莊某本金。莊某遂訴至法院。

法院判李某歸還莊某3400萬(wàn)元本金、利潤(rùn)，以及相應(yīng)利息，而5個(gè)股票賬戶的所有者也要承擔(dān)李某不足清償部分的賠償責(zé)任。

判決書(shū)表示，依照新證券法第五十八條之規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。”5名股票賬戶所有者明知自己證券賬戶出借給他人從事證券交易，對(duì)此存在過(guò)錯(cuò)。

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