每日頭條!基金銷售業務違規！建行等三家銀行廈門分行被責令改正

11月30日，廈門證監局公布行政監管措施決定書顯示，建設銀行、興業銀行、招商銀行三家銀行的廈門分行均被責令改正，原因為基金銷售業務存在違規行為。

(相關資料圖)

來源：廈門證監局

建設銀行廈門分行

廈門證監局稱，經查，該行基金銷售業務存在以下違規行為：

一、部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；

二、評估普通投資者的風險承受能力時，未考慮投資者收入來源、債務等因素；

三、適當性管理不到位，個別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；

四、未按要求報備反洗錢工作相關材料。

興業銀行廈門分行

經查，該行基金銷售業務存在以下違規行為：

一、部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；

二、部分未取得基金從業資格的人員參與基金銷售；

三、未每半年對基金銷售業務開展一次適當性自查并形成自查報告；

四、適當性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；

五、未按要求報備反洗錢工作相關材料。

招商銀行廈門分行

經查，該行基金銷售業務違規行為包括：

一、部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；

二、部分未取得基金從業資格的人員參與基金銷售；

三、未每半年對基金銷售業務開展一次適當性自查并形成自查報告；

四、適當性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；

五、評估普通投資者的風險承受能力時，未考慮投資者收入來源因素；

六、未按要求報備反洗錢工作相關材料。

根據有關規定，廈門證監局決定對上述三家銀行采取責令改正的行政監管措施，并要求嚴格對照基金銷售相關法律法規，采取切實有效的整改措施落實整改，并于收到本決定書之日起30日內提交書面整改報告。

標簽： 責令改正 廈門分行